Чиновники-мошенники. Фото: bezkreditov.fineteam.ru
  • 16-03-2021 (11:05)

Мошенники развивают сеть получения персональных данных россиян через лжебанки

update: 16-03-2021 (11:34)

"Коммерсант" обнаружил работу лжебанка, который прикрывался лицензией действующего Киви-банка. На его сайте продукты, например вклады, предлагались под заманчивые проценты, но с обязательным предварительным заполнением анкеты с персональными данными потенциального клиента.

По мнению экспертов, цель создания таких "банков" — сбор данных граждан, но не исключены и попытки реального мошенничества — хищения средств под видом вкладов, написал 16 марта "Коммерсант".

Фальшивый банк работает под названием АО "Монолит-Капитал банк". Он позиционирует себя как "универсальный коммерческий банк". На сайте размещена информация о генеральной лицензии Центробанка на осуществление банковских операций №2241 от 22 января 2015 года. Проверка на сайте ЦБ показала, что она закреплена за реальным Киви-банком. АО "Монолит-Капитал банк" в списках ЦБ не значится, схожий по названию банк "Монолит" лишился лицензии в 2014 году.

Домен "Монолит-Капитала" был создан 27 февраля 2021 года. В отличие от сайтов реальных банков, там нет ни реквизитов, ни отчетности. Зато на сайте есть предложение по вкладам с доходностью до 11% годовых.

По теме
Смотрите также
НОВОСТИ

Когда "Коммерсант" позвонил по указанному номеру, ответивший специалист представился "службой клиентской поддержки "Монолит-Капитала". Информацию по вкладам, по его словам, банк предоставляет только своим заемщикам или тем, кто предварительно заполнит анкету, указав персональные данные. После проверки "службой безопасности" банк сам свяжется с клиентом и предоставит информацию по продуктам. "У нас также присутствуют две формы обслуживания: дистанционное и персональная форма. Дистанционно — на всей территории РФ, а по персональной форме — если есть возможность прибыть в отделение нашего банка", — проговорил сотрудник колл-центра.

Корреспондент "Коммерсанта" попытался физически попасть в "отделение в Москве", однако по указанному адресу располагается агентство аренды недвижимости, охрана сообщила, что ни один банк не арендует у них помещение.

Когда корреспондент перезвонил по телефону лжебанка и попросил помочь прийти к ним, ему сообщили, что кредитный отдел и служба клиентской поддержки находятся в Москве, но по другому адресу, и не принимают население.

Согласно статистике ЦБ, в 2020 году была инициирована блокировка 1034 сайтов лжебанков — это почти в два раза больше, чем в 2019 году. Само по себе создание подобных сайтов не влечет какой-либо ответственности, но если с их помощью у граждан вымогают денежные средства под видом банковских услуг (например, привлечение вкладов) или происходит хищение денежных средств со счетов клиентов банка, то за это может грозить уголовная ответственность по ст. 159 УК РФ (мошенничество).

Коммерсант

Ошибка в тексте? Выделите ее мышкой и нажмите Ctrl + Enter